Anlegerprofil bei geschlossenen Immobilienfonds

In den letzten Jahren haben sich die steuerlichen Rahmenbedingungen für die geschlossenen Immobilienfonds stark verändert, wodurch sich auch das Anlegerprofil verschoben hat.

In der Vergangenheit brachten geschlossene Immobilienfonds dem Anleger hohe Anfangsverluste und waren teilweise Steuersparmodelle. Mit der Änderung der Steuergesetzte (Info), die die Verlustzuweisungen abschaffte, wird nunmehr eine Kombination von renditeorientierten und steuerlich optimierten Modellen angeboten.

Inbesondere bei Beteiligungen an ausländischen Immobilienfonds kann der Anleger seine Nachsteuerrendite durch die Freibeträge und günstige Steuersätze verbessern (Freibeträge im Ausland).

Damit ergibt sich ein durchschnittliches Anwenderprofil für aktuelle Beteiligungen an geschlossenen Immobilienfonds, wie folgt:

• Der Investor verfügt über ein Vermögen von mehr als 200000 Euro.
• Das Beteiligungskapital wird von dem Anleger während der Laufzeit nicht benötigt (s. a. geschlossene Immobilien Fonds Zweitmarkt).
• Der Investor hat seinen Sparerfreibetrag bereits ausgeschöpft.
• Der Investor ist sich der Chancen und Risiken einer Beteiligung an geschlossenen Immobilienfonds bewusst.
• Der Anleger hat besondere Gründe für sein Investment: er wählt eine Beteiligung an geschlossenen Immobilienfonds unter dem Aspekt der Erbschaftsplanung.
• Der Anleger will in Sachwerte investieren.

Alle Angaben ohne Gewähr.

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